Управление

Ипотечный калькулятор Райффайзенбанк — рассчитать сумму ипотеки онлайн. Ипотека в райффайзенбанке Ипотечный бонус в банках райффайзен

Ипотечный калькулятор Райфайзенбанк поможет рассчитать сумму отчислений по ипотеке на 2019 - 2020 год, взвесить шансы на досрочное погашение. Пользоваться официальным онлайн калькулятором на сайте можно бесплатно!

Этот кредитный калькулятор ипотеки очень удобен: доступен онлайн, нагляден и бесплатный. Потратьте полчаса на расчёт, который правильно выстроит ваши расходы на несколько лет вперёд.

Если следить за акциями Райффайзенбанка, то можно найти предложение с минимальными требованиями к первоначальному взносу. Банк регулярно делает интересные предложения для своих постоянных клиентов. Сейчас банк предлагает 8 программ ипотечного кредитования.

Условия кредитования

  • Возраст заемщика: от 18 до 75 лет (на момент возврата денег);
  • Минимальная сумма: 300 000 рублей;
  • Срок: до 30 лет;
  • Комиссия за выдачу кредита: отсутствует;

Процентная ставка на ипотеку

Мы постепенно наполняем этот раздел. Стоит чуть-чуть подождать:)

Условия ипотеки существенно отличаются в зависимости, требуется вам займ на вторичное жилье, на новостройку, на строительство частного дома или же просто на участок земли. Потенциальным заемщикам в банке предлагаются следующие возможности получения ипотечного кредита:

  • Без поручителей.
  • Без подтверждения дохода.
  • Без первоначального взноса.

В банке доступно оформление ипотечного кредита с господдержкой, в частности с материнским капиталом, и с досрочным погашением. Условия его выдачи могут быть существенно пересмотрены в пользу заемщика, если у него открыт зарплатный проект. Банк также идет на встречу бюджетникам, предлагает особые варианты выдачи для пенсионеров.

Получить предварительный расчет по кредиту на недвижимость поможет современный онлайн расчет стоимости – оно предоставит основную необходимую информацию соответственно требованиям и пожеланиям заемщика.

Получение жилищных кредитов сегодня является самым востребованным видом займов от банковских организаций. Порой они являются единственной возможностью стать собственником недвижимости. Ипотека Райффайзенбанка отличается выгодными требованиями: конкурентными ставками по процентам и достаточно высоким порогом максимальной суммы, которую можно получить в кредит.

ПАО «Райффайзенбанк» предлагает обширный перечень сервисов для частных лиц и бизнес-клиентов. Участвует в сотрудничестве кредитных учреждений и валютном регулировании. Создан в 1996 году в качестве организации с полностью австрийским капиталом. Лицензию Центрального банка России приобрел в 2001 году, когда и был реорганизован в ЗАО. На сегодняшний день акционером финансового учреждения является компания «Райффайзен Банк Интернациональ АГ», которая имеет 100% акций.

Банк имеет широкую филиальную сеть, в которую входят пять главных офисов в Екатеринбурге, Краснодаре, Санкт-Петербурге, Нижнем Новгороде, Новосибирске и 177 отделений обслуживания. Держатели пластиковых карт могут обслуживаться в более чем двух тысячах банкоматах «Райффайзенбанка» и шестнадцати тысячах устройствах самообслуживания партнерских сетей.

Плюсами ипотеки в «Райффайзенбанке» являются:

  • Направление средств маткапитала на первый взнос.
  • Досрочное погашение ипотеки «Райффайзенбанка» без штрафов.
  • Принятие к рассмотрению совместных доходов лиц, проживающих в гражданском браке.
  • Увеличение кредитного лимита при установлении для близких родственников статуса дополнительных заемщиков.
  • Возможность выдачи ипотечного кредита в «Райффайзенбанке» на приобретение квартиры, в которой были выполнены перепланировки.
  • Возможность получения ипотеки под минимальную процентную ставку с участием в программе государственной поддержки.
  • Управление ипотечными платежами в системе интернет-банкинга «Райффайзен онлайн».

Условия ипотеки «Райффайзенбанка»

Обычными параметрами по всем кредитам «Райффайзенбанка» являются следующие:

  • Минимальные значения ставок устанавливаются при оформлении заемщиком полиса комплексного страхования, а также небольшой нагрузки по займам и отсутствии просрочек и неуплат по предыдущим кредитам.
  • Взять получится от полумиллиона до 26 миллионов руб.
  • Первый платеж за квартиру: от 10% до 15%.
  • В кредит возможно приобрести новую квартиру из перечня аккредитованных компаний-застройщиков, вторичную жилплощадь и другие виды помещений под уже имеющуюся в собственности недвижимость.

Вторичное жилье

Программа ипотеки дает возможность заемщику приобрести достаточно выгодно квартиру или таунхаус во вторичном секторе. Она предполагает низкие проценты – от 10, 25 % — и высокий лимит кредитования – до 26 миллионов рублей. Срок, на который можно получить деньги, составляет диапазон от одного года до тридцати лет.

Новостройки

Потенциальный заемщик может купить в ипотеку квартиру в одной из тысячи аккредитованных «Райффайзенбанком» новостроек. Валютой данной ипотечной программы является российский рубль, так как заемщик несет повышенные риски, связанные с возможными курсовыми колебаниями валюты. Жители московского региона могут подать заявку на получение ипотечного кредита на сумму от 800 тысяч до 26 миллионов рублей. Жители других субъектов Российской Федерации могут получить жилищный кредит на сумму от полумиллиона рублей.

Госпрограмма для молодых семей

«Райффайзенбанк» участвует в государственной программе поддержки молодых семей в получении ипотечного жилья. Согласно ее условиям для семей, подходящих под параметры программы, устанавливается . Она действует:

  • При рождении второго ребенка в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года — три года с момента выдачи ипотеки.
  • При рождении в семье в тот же период третьего ребенка – пять лет.
  • При рождении в указанный временной диапазон минимум двоих детей – восемь лет.

Срок действия льготной шестипроцентной ставки может быть продлен либо снова начат, если молодые родители предоставят банку документы, подтверждающие рождение последующего ребенка во время действия государственной программы.

По окончании льготного ставочного периода величина процентной ставки повышается до уровня увеличенной на два процента ключевой ставки Центрального банка РФ.

Молодая семья может оформить кредит на покупку жилья с государственной поддержкой:

  • В первичном секторе недвижимости.
  • На вторичном рынке.
  • Рефинансировав уже имеющийся ипотечный кредит.

Главный и дополнительные заемщики должны быть гражданами РФ.

Максимальный кредитный лимит составляет 12 миллионов рублей для москвичей и жителей Санкт-Петербурга и 6 миллионов для заемщиков других субъектов. Сумма ипотеки не должна превышать 80% от оценочной стоимости недвижимости, передаваемой в залог.

Нецелевой кредит под залог жилья

Если необходимо срочно сделать ремонт, поменять сантехнику или полы, приобрести дорогостоящую технику или совершить другую нужную покупку, «Райффайзенбанк» предлагает оформить кредит на любые потребительские цели под залог находящегося в собственности жилья. Займ выдается на срок от одного до пяти лет по ставке от 12% годовых. Максимальная сумма, которую может выдать банк – 9 миллионов рублей.

Недвижимость под залог недвижимости

Эта ипотечная программа оптимально подойдет тем заемщикам, которые уже имеют в собственности квартиру или дом, но хотели бы улучшить жилищные условия и расширить площадь. Свое жилье передается должником банку в качестве залога по кредиту. Также предоставить жилье в залог могут близкие родственники заемщика. Приобретенное новое жилье может быть оформлено на всех членов семьи оформившего ипотеку заемщика.

Условиями данной программы допускается покупка квартиры у застройщика, не имеющего аккредитации в «Райффайзенбанке». Требования о необходимости первоначального взноса нет. Допускается приобретение в кредит комнаты в коммунальной квартире или доли в обычной квартире.

При досрочном погашении сокращается размер ежемесячного платежа или срок действия кредитного договора.

Коттедж на вторичном рынке

«Райффайзенбанк» предлагает приобрести жилой дом или коттедж вместе с участком земли по специальной ипотечной программе – на срок от одного до тридцати лет под довольно комфортную процентную ставку 12,75%.

Материнский капитал

Если у молодой семьи есть двое детей и соответственно сертификат на материнский капитал, то его средства можно использовать для оплаты первоначального взноса. Минимальная процентная ставка — 10,25%. Оформить кредит с привлечением денег от семейного капитала можно, выполнив следующие условия:

  • Заемщики должны быть официально зарегистрированными супругами, один из которых – гражданин России и имеет право на получение материнского капитала.
  • Главный заемщик и созаемщики не должны быть совместными собственниками бизнеса.

Недвижимость должна быть оформлена в совместную собственность мужа и жены. Собственность не регистрируется на детей, не достигших 18-летнего возраста до погашения ипотечного кредита и снятия обременения с жилья. Оба супруга должны быть указаны в ЕГРН в качестве собственников.

Допускается регистрация права долевой собственности.

Рефинансирование ипотеки

Клиенты, имеющие ипотеку в стороннем банке, могут сделать ее условия более выгодными и уменьшить размер ежемесячного платежа. Для этого нужно оформить договор рефинансирования. Под действие данной программы «Райффайзенбанка» подпадают недвижимость в новостройке и вторичном жилищном рынке, а также кредиты, взятые под залог находящейся в собственности недвижимости. Размер минимальной ставки – 10,25.

Рефинансирование валютной ипотеки

Пройти процедуру рефинансирования могут и заемщики «Райффайзенбанка», имеющие в нем ипотеку в иностранной валюте. Программа смены валюты жилищного кредита создана специально для тех, кто хочет рефинансировать ипотеку и выплачивать ее далее в российских рублях.

Без первоначального взноса

Ипотечные продукты данного кредитного учреждения не предусматривают оформление ипотеки без первоначального взноса в «Райффайзенбанке». Заемщик должен иметь как минимум 10–15% от оценочной стоимости недвижимого объекта. Такая позиция банка объясняется желанием снизить риски. Считается, что если заемщик смог собрать деньги для первого взноса, то он и далее будет ответственно подходить к исполнению долговых обязательств.

Исключениями выдачи «Райффайзенбанком» ипотеки без первоначального взноса являются следующие ситуации:

  • Использование средств от материнского капитала, при этом может приобретена только квартира во вторичном секторе или новом доме.
  • Подача заявки на оформление нецелевого кредита под залог имеющегося в собственности объекта недвижимости.

Важно! При покупке в ипотеку жилого дома необходимо внесение первоначального взноса в размере 40% от его цены.

По двум документам

Клиенты, получающие заработную плату на карту «Райффайзенбанка», могут оформить ипотеку, предъявив всего два документа. Это паспорт и СНИЛС. Кроме того, потенциальный заемщик должен отвечать следующим условиям:

  • Он должен работать на сегодняшнем месте трудоустройства как минимум три месяца.
  • Общий трудовой стаж – от года и более.
  • Не является ИП или собственником бизнеса.
  • В качестве источника дохода рассматривается только перечисляемая на пластиковую карту заработная плата.

Процентная ставка по ипотеке «Райффайзенбанка»

Размер процентной ставки по ипотеке «Райффайзенбанка» в 2019 году зависит от готовности клиента оформить договор страхования. Минимальное значение, указанное в таблице, действительно при наличии добровольного комплексного страхования.

Ипотечный калькулятор «Райффайзенбанка»

Сумма кредита

Тип платежей

Аннуитетный Дифференцированный

Процентная ставка, %

Материнский капитал

Дата выдачи

Срок кредита

0 год 1 год 2 года 3 года 4 года 5 лет 6 лет 7 лет 8 лет 9 лет 10 лет 11 лет 12 лет 13 лет 14 лет 15 лет 16 лет 17 лет 18 лет 19 лет 20 лет 21 год 22 года 23 года 24 года 25 лет 26 лет 27 лет 28 лет 29 лет 30 лет

0 мес. 1 мес. 2 мес. 3 мес. 4 мес. 5 мес. 6 мес. 7 мес. 8 мес. 9 мес. 10 мес. 11 мес.

Досрочные погашения

Уменьшение срока Уменьшение суммы Ежемесячное уменьшение срока Ежемесячное уменьшение суммы

Добавить

Ипотечный калькулятор на нашем сайте поможет примерно рассчитать ипотеку в «Райффайзенбанке», которую получится взять с учетом сложившихся обстоятельств, в том числе сумму будущего ежемесячного платежа и размер процентной ставки. Стоит иметь ввиду, что калькулятор выдает минимальную ставку, которая предоставляется очень редко, и предполагает выполнение целого ряда условий. Поэтому необходимо самостоятельно ввести необходимые уточняющие параметры, чтобы получить максимально точные расчеты по ипотеке.

Требования к заемщику

Потенциальный заемщик, желающий оформить ипотеку «Райффайзенбанка», должен соответствовать следующим параметрам:

  • Возраст – от 21 года до 60 лет, при наличии страхования жизни и здоровья – до 65 лет.
  • Наличие минимального стажа на официальном месте работы в РФ – 3 месяца.
  • Общий стаж – от одного года и больше.
  • Постоянная регистрация в РФ.
  • Размер дохода – от 15 тысяч рублей в месяц для регионов и от 25 тысяч рублей для столицы.
  • Положительная кредитная история.
  • Автоматическое выступление супругов, как официальных, так и гражданских, в качестве созаемщиков.
  • Наличие мобильного и рабочего телефонов.

Этапы проведения сделки

Первым этапом является отправление заявки в «Райффайзенбанк». Это можно сделать как в отделении обслуживания, так и на официальном сайте. После ее рассмотрения с клиентом связывается кредитный менеджер, который даст список необходимых подтверждающих документов. После одобрения заявки предусмотрены следующие действия:

  1. Сбор документов, составление отчета об оценке, подписание предварительного договора купли-продажи и передача всех бумаг банку.
  2. Проверка документов и согласование объекта ипотечной недвижимости.
  3. Оформление страховки.
  4. Подписание кредитного договора.
  5. Регистрация права собственности на недвижимость в Росреестре.

Важно! Условия «Райффайзенбанка» по заявке действительны в течение трех календарных месяцев.

Документы для ипотеки

Список документов для ипотеки, которые необходимо собрать для оформления, стандартный. В него входят:

  • Анкета на ипотеку.
  • Паспорт.
  • СНИЛС.
  • Копия гражданского договора или трудовой книжки.
  • Справка 2-НДФЛ или по формату, установленному банком.
  • Бумаги по недвижимому объекту.
  • Нотариально заверенное согласие супруга на осуществление сделки.
  • Выписка о регистрации обременения из ЕГРН.

Страхование

При оформлении ипотеки обязательно страхование недвижимого имущества, находящегося в залоге. В противном случае выдача жилищного займа не производится.

Кроме того, в «Райффайзенбанке» предусмотрено добровольное комплексное страхование, включающее в себя страхование жизни, здоровья и права на собственность (титул). При отказе заемщика от него будет увеличена процентная ставка:

  • На половину процента, если основной заемщик и созаемщики не старше 45 лет.
  • На 3,2%, если их возраст превышает указанный.

Тариф на покупку страхового полиса зависит от выбранной страховой компании, возраста заемщика, срока кредитования и страховой суммы.

Оплата

Внести средства можно в банкоматах «Райффайзенбанка», МКБ и «Бинбанка», в офисах обслуживания и ипотечных центрах «Райффайзенбанка», а также путем перевода с карты стороннего банка или в системе онлайн-банкинга. Последний вариант является самым быстрым и удобным, так как позволяет оплатить ипотеку, не выходя из дома.

Штрафные санкции за несвоевременное внесение средств в счет ежемесячного платежа по ипотеке составляют 0,06% от суммы просроченного долга. «Райффайзенбанком» предусмотрены варианты урегулирования задолженности для тех заемщиков, которые по причине сложных жизненных обстоятельств временно не могут исполнять обязательства по кредиту. Самым распространенным способом является реструктуризация долга.

Досрочное погашение ипотеки возможно в любое время и в любом объеме без взыскания штрафов.

Ипотечные кредиты Райффайзенбанка в 2019 году имеют низкие процентные ставки и выгодные условия: сравните особенности ипотеки на вторичку и первичное жилье, займов под материнский капитал и рефинансирования.

Ипотека Райффайзенбанка для физических лиц 2019

Райффайзенбанк сегодня не входит в число банков – лидеров ипотечного кредитования в России. Туда, как правило, обращаются те клиенты, которым по каким-либо причинам не подходят условия, предлагаемые Сбербанком или ВТБ.

Однако у Райффайзенбанка есть несколько весомых преимуществ. Например, при рассмотрении заявки банк может учесть доходы не только самого заемшика и его близких родственников. Увеличить сумму кредита можно, показав доходы не только официальных, но и гражданских супругов!

Кроме того, в отличие от многих других российских банков, Райффайзен выдает ипотеку индивидуальным предпринимателям и владельцам бизнеса.

Итак, сегодня в Райффайзенбанке можно взять ипотечные кредиты под выгодные проценты на приобретение следующих видов недвижимости:

  • квартира или таунхауса на вторичном рынке
  • квартира на первичном рынке
  • готовый дом с земельным участком.

Возможно также получение под залог недвижимости крупной суммы для ремонта жилья или на любые другие цели.

Ставки и условия ипотеки Райффайзенбанка в 2019 году

Ипотека в Райффайзенбанке сегодня выдается на срок до 25 лет, низкие процентные ставки действуют при условии комплексного ипотечного страхования.

Ипотека Райффайзенбанка «Квартира на вторичном рынке»

Это ипотечная программа на покупку квартиры или таунхауса на вторичном рынке от Райффайзенбанка.

Условия

  • Срок: от 1 года до 30 лет.
  • Объем финансирования: до 85 % от рыночной стоимости закладываемой квартиры.

Процентная ставка

Рассчитайте ежемесячный платеж на ипотечном

Ипотека Райффайзенбанка «Квартира в новостройке»

Эта программа ипотеки на первичном рынке поможет купить квартиру в любой из 1000 новостроек, аккредитованных банком.

Условия

  • Срок: от 1 года до 30 лет.
  • Сумма: 800 000 – 26 млн рублей РФ для Москвы и Московской области / 500 000 – 26 млн рублей РФ для остальных регионов.
  • Объем финансирования: до 90 % от стоимости, передаваемой в залог недвижимости для зарплатных и премиальных клиентов / до 85 % — для остальных клиентов / до 80% при приобретении недвижимости в Московской области.

Процентная ставка

от 10,25 % годовых в рублях — для зарплатных, премиальных клиентов и при покупке у аккредитованных банком застройщиков;

от 10,49 % годовых в рублях — стандартные условия.

Не подходит? Смотрите, какие ставки по ипотеке сегодня предлагает

Ипотека Райффайзенбанка под залог имеющегося жилья

Данная программа позволит вам купить квартиру в любом доме, независимо от его аккредитации в Райффайзенбанке. Это хороший вариант для получения ипотеки без первоначального взноса.

Условия

  • Срок: от 1 года до 30 лет.
  • Сумма: 800 000 – 26 млн рублей РФ для Москвы и Московской области / 500 000 – 26 млн рублей РФ для остальных регионов.
  • Объем финансирования: до 85% от стоимости передаваемой в залог недвижимости.

Процентная ставка

от 10,25 % годовых в рублях — для зарплатных и премиальных клиентов;

от 10,49 % годовых в рублях — стандартные условия.

Не устраивает? Смотрите, какие ставки по ипотеке сегодня предлагает

Ипотека Райффайзенбанка «Коттедж на вторичном рынке»

Этот ипотечный кредит можно использовать для приобретения готового загородного дома с прилегающим земельным участком.

Условия

  • Срок: от 1 года до 30 лет.
  • Сумма: 800 000 – 26 млн рублей РФ для Москвы и Московской области / 500 000 – 26 млн рублей РФ для остальных регионов.
  • Первоначальный взнос: от 40%.

Процентная ставка

от 12,75% годовых в рублях

Смотрите, какие условия по ипотеке сегодня предлагает

Нецелевой кредит под залог имеющегося жилья

Этот кредит под залог недвижимости можно использовать на крупные покупки или ремонт квартиры.

Условия

  • Срок: от 1 года до 15 лет.
  • Сумма: 800 000 – 9 млн рублей РФ для Москвы и Московской области / 500 000 – 9 млн рублей РФ для остальных регионов.
  • Объем финансирования: до 60% от стоимости передаваемой в залог недвижимости.

Процентная ставка

от 11,99% годовых в рублях

Смотрите условия ипотеки в банке ДельтаКредит (Росбанк).

Ипотека с материнским капиталом в Райффайзенбанке

Удобная ипотечная программа для семей с детьми. Кредит предоставляется на покупку квартиры на первичном или вторичном рынках или готового дома. Материнский капитал можно использовать в качестве первоначального взноса.

Условия

  • Срок: от 1 года до 30 лет.
  • Первоначальный взнос: от 0%

Процентная ставка

от 10,25 % годовых в рублях — для зарплатных и премиальных клиентов;

от 10,49 % годовых в рублях — стандартные условия.

Смотрите также условия ипотечного кредитования в

Ипотека с господдержкой для семей с детьми

Райффайзенбанк также предоставляет ипотеку с господдержкой для семей с 2 – 3 детьми по льготной ставке.

Условия

  • Срок: до 30 лет;
  • Максимальная сумма: до 8 млн рублей в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области / 3 млн рублей в остальных регионах.
  • Объем финансирования: до 80% от стоимости передаваемой в залог недвижимости.

Процентная ставка

от 6 % годовых в рублях.

Сниженная ставка действует:

  • 36 месяцев с даты выдачи кредита в связи с рождением у Заемщика 2-го ребенка в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года;
  • 60 месяцев с даты выдачи кредита в связи с рождением у Заемщика 3-го ребенка в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года.

После окончания срока действия льготной ставки уровень процентной ставки изменяется до уровня не превышающем размер ключевой ставки ЦБ РФ, установленной на дату выдачи кредита, увеличенной на 2 процентных пункта.

Рефинансирование ипотеки в Райффайзенбанке

Рефинансирование позволяет взять более выгодный кредит, чтобы погасить им досрочно текущий в другом банке. Райффайзенбанк может предложить более низкую ставку или меньший ежемесячный платеж за счет увеличения срока ипотечного кредитования.

Условия

  • Срок кредитования: от 1 года до 30 лет.
  • Максимальная сумма: 26 млн рублей.
  • Объем финансирования: до 85 — 90% от стоимости передаваемой в залог недвижимости.

Процентная ставка

от 10,25 % годовых при рефинансировании кредита, выданного для приобретения недвижимости;

от 11,99 % годовых в рублях при рефинансировании кредита, выданного на иные цели под залог недвижимости.

Рефинансирование валютной ипотеки

В случае если у вас есть действующий ипотечный кредит в иностранной валюте в Райффайзенбанке, и вы хотите рефинансировать его в рубли РФ, то банк предлагает программу «Рефинансирование (смена валюты кредита)».

Процентная ставка

от 10,25 % годовых в рублях — для зарплатных и премиальных клиентов;

от 10,49 % годовых в рублях — стандартные условия.

Как взять ипотеку в Райффайзенбанке

Чтобы оформить ипотечный кредит было проще, можно следовать следующей инструкции:

  1. Обратитесь в банк за предварительной консультацией. Сделать это можно по телефону или в отделении банка;
  2. Подайте предварительную заявку на официальном сайте Райффайзенбанка.
  3. Подготовьте необходимый пакет документов;
  4. Отправьте документы по электронной почте или обратитесь в любое отделение банка;
  5. Дождитесь решения по вашей заявке. Как правило, оно принимается в течение 2-5 рабочих дней. Если оно будет положительным, то двигайтесь дальше;
  6. Подберите подходящую квартиру (решение банка действует 3 месяца), соберите необходимые документы на недвижимость и предоставьте их в банк вашему ипотечному менеджеру;
  7. Если банк одобрит квартиру, согласуйте дату сделки и приобретите недвижимость.

Кто может получить ипотеку в Райффайзенбанке

Банк предъявляет строгие требования к потенциальным получателям ипотечных кредитов. Основные из них следующие:

Возраст:

  • от 21 года до 65 лет на момент погашения кредита (с обязательным заключением комбинированного договора ипотечного страхования);
  • от 21 года до 60 лет на момент погашения кредита (без обязательного заключения комбинированного договора ипотечного страхования).

Минимальный стаж работы:

  • 6 месяцев при общем трудовом стаже не менее 1 года.
  • 3 месяца при общем трудовом стаже не менее 2 лет.
  • 1 год, если данное место работы первое для заемщика.

Минимальный доход заемщика:

  • 20 000 рублей для Москвы / Московской области, Санкт-Петербурга / Ленинградской области, Екатеринбурга, Магадана, Сургута, Тюмени по основному месту работы после налогообложения.
  • 15 000 рублей для остальных городов и регионов России.

Минимальный доход созаемщика:

  • 10 000 рублей по основному месту работы после налогообложения.

Надо отметить, что ипотеку в Райффайзенбанке могут получить не только наемные работники, но и владельцы или совладельцы бизнеса, а также индивидуальные предприниматели. Требуется только, чтобы деятельность их компании велась не менее 3 финансовых лет.

Важным критерием также является отсутствие у заемщика плохой кредитной истории.

Документы для ипотеки в Райффайзенбанке

Для получения ипотечного кредита необходимо предоставить следующие документы:

  • Заявление-анкета на ипотечный кредит;
  • Персональные документы: Паспорт (оригинал + копия), СНИЛС, Свидетельство о заключении / расторжении брака (оригинал + копия) и др. по требованию банка;
  • Документы, подтверждающие занятость: Трудовая книжка и/или соглашение с места работы (Копия заполненных страниц и пустой страницы, следующей за последней заполненной, заверенная компанией-работодателем) или др. по требованию банка.
  • Документы, подтверждающие доход: Справка по форме 2-НДФЛ / Справка по форме банка или др. по требованию банка.

Индивидуальные предприниматели и владельцы / совладельцы бизнеса при оформлении ипотеки предоставляют в банк специальный пакет документов, который можно посмотреть на официальном сайте Райффайзенбанка.

Ипотека Райффайзенбанка в Москве и СПБ: особые условия

Для жителей Москвы при получении ипотеки в Райффайзенбанке сегодня предъявляются особые требования, а кредиты выдаются на специальных условиях. Например, минимальная сумма ипотечного кредита Райффайзенбанка в Москве и Московской области составляет 800 000 рублей, а для других регионов — 500 000 рублей.

Кроме этого, в банке могут заявить, что квартира в Москве, предаваемая в залог, должна находиться в доме, которые не попадает под реновацию, а также построенном не ранее:

  • 1950 года, этажностью не менее 4 этажей и иметь кирпичные стены;
  • 1950 года, этажностью не менее 6 этажей вне зависимости от материала стен;
  • 1970 года, этажностью 5 этажей вне зависимости от материала стен.

В Санкт-Петербурге возьмут в залог квартиру в доме только не ранее:

  • 1930 года постройки и этажностью не менее 4-х этажей;
  • 1800 года постройки при наличии капремонта, проведенного не ранее 1960 г. (в случае если капремонт проведен до 1960 г. дом должен быть с металлическим типом перекрытий).

Минимальный доход заемщика составляет 20 000 рублей для Москвы / Московской области, Санкт-Петербурга / Ленинградской области, Екатеринбурга, Магадана, Сургута, Тюмени и 15 000 рублей для остальных городов и регионов России.

Контакты для справок

Подробнее об условиях и процентных ставках ипотеки Райффайзенбанка узнавайте на официальном сайте www.raiffeisen.ru или в отделениях банка.

Ипотечный калькулятор Райффайзенбанк позволяет рассчитать сумму ипотеки для физических лиц по данным на 2019 год. Если хотите выбрать самое выгодное предложение ипотеки, купить квартиру в новостройке или другую жилую недвижимость с минимальной переплатой, то обязательно используйте калькулятор.

Райффайзенбанк — хорошо развитый банк, который занимает лидирующие позиции в финансовом секторе РФ. Ключевые направления деятельности — потребительское кредитование, обслуживание корпоративных счетов, ипотечное кредитование, привлечение вкладов физических лиц. Низкие проценты на ипотечный кредит делают этот банк популярным среди заемщиков, которые хотят приобрести собственное жилье.

На сегодняшний день Райффайзенбанк предлагает 5 программ ипотечного кредитования.

Приобретение ипотечной недвижимости - это очень серьезный шаг для каждой семьи, поскольку нужно брать на себя обязательства по ежемесячной выплате долга. От того, как грамотно Вы просчитаете ипотеку и как правильно выберите ипотечную программу (под какие проценты, на сколько лет) будет зависеть размер этих платежей.

Наш онлайн калькулятор ипотеки Райффайзенбанк в автоматическом режиме поможет определить:

  • Максимальный размер ипотечного займа
  • Размер ежемесячных платежей
  • Сумму начисленных процентов по ипотеке за каждый месяц
  • Размер общей переплаты в денежном эквиваленте
  • Размер общей переплаты в процентах
  • Общую сумму выплат по ипотеке за весь период
  • Возможность досрочного погашения

Используя эту информацию можно получить полное представление о выбранной ипотечной программе, оценить свои возможности в погашении кредита и выплате долговых отчислений, принять решение о целесообразности оформления ипотеки.

Потенциальным заемщикам (в том числе работникам бюджетной сферы и военнослужащим) Райффайзенбанк предоставляет следующие возможности для получения ипотечного кредита:

  • С первоначальным взносом
  • С поручителем
  • С подтверждением дохода
  • Без первоначального взноса (взнос 0%)
  • Без поручителей
  • Без справок о доходах с места работы
  • Персональные условия (молодым специалистам или молодым семьям)

При оформлении кредита банк может предложить два варианта выплаты долга: посредством аннуитетных платежей или дифференцированных платежей. Ипотечный калькулятор Райффайзенбанк рассчитывает именно аннуитетные платежи, так как именно они пользуются наибольшим спросом у населения.

Калькулятор это действительно удобный и современный способ расчета всех параметров ипотеки в режиме онлайн. Для точного расчета окончательно определитесь с типом недвижимости.

Ипотечный кредит в Райффайзенбанк можно получить:

  • На участок земли под индивидуальную застройку
  • На вторичное жилье
  • На новостройку
  • На возведение частного дома

Уже в отделении банка обязательно спросите у банковского сотрудника, можно ли оформить ипотеку с досрочным погашением в Райффайзенбанк, с государственной поддержкой или материнским капиталом. Также напомним, если у заемщика открыта зарплатная карта в банке, это значительно улучшит условия кредитования.

Приобретение квартиры на вторичном рынке пользуется большим спросом, поскольку стоимость такого жилья меньше в сравнении с рынком первичным. Но не каждый банк может предложить подходящие условия по ипотеке относительно вторичной недвижимости.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Как правило, повышенные банковские риски компенсирует повышенная процентная ставка. На этом фоне ипотечные условия на вторичное жилье от «Райффайзенбанка» дозволяют обрести собственное жилье с максимальной выгодой.

Условия предоставления

«Райффайзенбанк» предлагает своим клиентам различные виды ипотечных кредитов. Каждый из них имеет свои особенности.

Условия кредитования зависят от разных факторов – статуса клиента, типа выбранного объекта недвижимости, региона проживания, размера начального взноса и прочих.

Общие ипотечные условия можно изобразить так:

  • продолжительность кредитного периода – до 25 лет;
  • валюта займа – российские рубли;
  • комиссионные платежи за анализ заявки и предоставление кредита – отсутствуют;
  • процентная ставка – 11,9± %;
  • максимальный размер ссуды – до 85 % от рыночной цены ипотечного объекта;
  • величина ссуды в денежном эквиваленте – до 26 000 000 рублей, от 800 000 рублей для Москвы и области, от 500 000 рублей для прочих регионов;
  • погашение займа – одинаковыми ежемесячными платежами;
  • штрафные санкции – просрочка платежа сопровождается начислением пени размером 0,06 % от просроченной суммы за всякой день просрочки;
  • обеспечение займа – залог приобретаемой недвижимости.

Процентная ставка ипотеки на вторичное жилье в «Райффайзенбанке»

«Райффайзенбанк» предлагает своим клиентам несколько видов ипотеки, что позволяет выбрать наиболее приемлемые условия.

В зависимости от выбранной программы определяется средняя процентная ставка:

Величина процентной ставки во многом зависит и от суммы первоначального взноса. Средняя ставка такова, если первоначальный взнос равен:

Влияет на ставку и статус клиента. Для заемщика, впервые воспользовавшегося услугами «Райффайзенбанка» размер ставки несколько выше. В то же время постоянным и зарплатным клиентам предлагается более выгодная ставка.

Как получить

Весь процесс оформления ипотеки на вторичное жилье в «Райффайзенбанке» можно поделить на 5 этапов:

  1. Подача заявки.
  2. Ожидание решения.
  3. Поиск объекта ипотеки и его одобрение.
  4. Подготовка к сделке.
  5. Оформление ипотеки.

Изначально, как и в любом банке, подается заявка на кредит. К ней прилагаются все нужные документы, позволяющие оценить уровень платежеспособности потенциального клиента.

При этом до подачи заявки можно получить подробную консультацию, обратившись в банк лично или посредством звонка в службу поддержки.

Менеджер озвучит перечень всех необходимых документов, при необходимости разъяснит нюансы кредитования. Заявку можно подать и онлайн. В этом случае сканы документов можно отправить по электронной почте менеджеру-консультанту.

Заявка на ипотеку рассматривается в течение 2-3 дней. Возможно, потребуется уточнение отдельных нюансов, для чего с заемщиком свяжется прикрепленный менеджер.

В процессе рассмотрения заявки могут меняться условия кредитования в отличие от заявленных клиентом. Иногда банк не может оформить кредит на тех условиях, о которых заявил заемщик. При этом предлагается программа кредитования, которая может быть одобрена.

То есть может измениться сумма первоначального взноса, длительность кредитования, сумма кредита и т.д. Как только заявка получит одобрения, менеджер незамедлительно сообщит об этом клиенту по указанным контактам.

В течение 3 месяцев после одобрения заявки клиент должен найти подходящий вариант жилья. Превышение срока ведет к аннулированию одобренной заявки и придется пройти процесс одобрения кредита заново.

Выбрав объект, нужно собрать по нему необходимые документы и предоставить их банку. В течение 3 дней банковские аналитики оценят жилье и выскажут свое решение.

Сразу после одобрения выбранного жилья назначается дата сделки. На данном этапе от клиента требуется ознакомиться со всей кредитной документацией, предстоящими расходами и полным перечнем документов. Помощь в этом заемщику оказывает специалист «Райффайзенбанка».

В день сделки заемщик приезжает в назначенное отделение банка для подписания ипотечного договора. Одновременно заключается договор страхования.

В этот же день деньги снимаются со счета и закладываются в депозитарий. Для оплаты ипотечного жилья клиенту остается оформить право собственности и залог в пользу банка.

Документы

Оформление ипотеки в «Райффайзенбанке» на приобретение жилья на вторичном рынке сопровождается предоставлением таких документов:

  • на кредит;
  • паспорт (оригинал и копия);
  • СНИЛС;
  • свидетельство о браке/разводе;

  • свидетельство о смене личных данных;
  • брачный договор (при наличии в случае привлечения супруга в качестве созаемщика);

  • трудовая книжка или трудовой договор;
  • документы, подтверждающие доходы официального характера (справка , справка по форме банка, иные документы).

Если при оформлении ипотеки используется материнский капитал, то необходимо предоставить сертификат и выписку из ПФР о сумме средств материнского капитала.

Когда заемщик является собственником или совладельцем бизнеса, то в пакет документов включаются:

  • выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;

  • Устав (если бизнес принадлежит ООО);

  • выписка из реестра акционеров (АО);
  • свидетельство о госрегистрации в качестве юрлица;

  • банковская справка о ежемесячных оборотах по счетам за последние 6 месяцев;
  • правоустанавливающие документы на помещения, используемые в бизнесе;
  • договоры с крупными поставщиками и покупателями;
  • бухгалтерская отчетность.

По выбранному объекту недвижимости предоставляется стандартный пакет документов, включающий правоустанавливающую документацию.

Банк оставляет за собой право истребовать дополнительные документы, если предоставленная документация не позволяет принять окончательное решение.

Требования к заемщику

Потенциальный ипотечный клиент «Райффайзенбанка» это лицо, отвечающее таким требованиям:

  • возрастная категория – от 21 года до 65 лет на момент завершения выплат, при условии комплексного страхования или до 60 лет на дату последнего платежа при отказе от страхования жизни и здоровья;
  • гражданство – любое. Иностранец должен иметь разрешение или вид на жительство, а также располагать официальным трудоустройством со стабильным подтвержденным доходом;
  • действительное место проживания и работы – в административных пределах присутствия банка-кредитора;
  • регистрация – постоянная на территории РФ или временная в регионе нахождения банка;
  • стаж работы – от 1 года в случае первого трудоустройства, от 6 месяцев при общем стаже более 1 года и от 3 месяцев при стаже более 2 лет. Для бизнесменов срок ведения бизнеса должен превышать 3 года;
  • контактный телефон – стационарный рабочий, домашний и/или мобильный;
  • минимальная сумма дохода – от 20 000 рублей после уплаты налогов для Москвы, Санкт-Петербурга и некоторых крупных городов, от 15 000 рублей для всех других регионов;
  • отсутствие отрицательной кредитной истории;
  • наличие действующих кредитов – не более 2 ипотечных кредитов с учетом одобряемого (как в «Райффайзенбанке», так и в иных учреждениях). При наличии иных кредитов в размере 100 000 рублей и более, оформленных менее 3 месяцев назад, может потребоваться их полное досрочное погашение.

Созаемщиком по ипотеке на вторичное жилье от «Райффайзенбанка» может являться:

  • официальный супруг;
  • гражданский супруг (при условии разнополости и отсутствия зарегистрированного официального брака);
  • близкие родственники (родители, братья/сестры, дети).

Требования к созаемщику:

  • возраст от 18 лет до 70 лет на дату полного погашения ипотеки;
  • гражданство – любое;
  • трудоустройство – официально подтвержденное;
  • минимальный доход – 10 000 рублей;
  • отсутствие плохой кредитной истории.

Требования к залоговому имуществу

Объект ипотеки, передаваемый в залог банку, должен отвечать следующим общим требованиям:

  • зарегистрированное в установленном порядке право собственности;
  • отсутствие пользования недвижимостью по договору аренды или найма;
  • отсутствие обременения или ареста;
  • недвижимость не должна принадлежать близким родственникам.

Что касается характеристик самого жилья, то в качестве ипотечного объекта одобряется объект:

  • с наличием обособленных кухни и санузла;
  • подключенный ко всем необходимым коммуникациям (электричество, водоснабжение, отопление и прочее);
  • с исправным сантехническим оборудованием;
  • с нормальным состоянием дверей, окон и крыши.

В зависимости от места расположения объекта, могут предъявляться требования относительно даты постройки недвижимости.

Также значение имеет удаленность объекта от места присутствия банка. Обязательным требованием является приемлемое состояние объекта – ветхое или аварийное состояние категорически не приемлемо.

Полная стоимость кредита