Как выбрать брокера для торговли на бирже? Брокеры с самыми дешевыми тарифами для покупки акций У какого брокера выгодные условия.

В период переходного состояния мировой экономики доходность от таких вложений, как недвижимость и депозиты, падает, организация собственного бизнеса требует много времени, сил и сопровождается высокими рисками. Поэтому люди ищут альтернативные виды инвестиций.

Сегодня уровень финансовой грамотности населения растет, и всё больший интерес начинают вызывать ценные бумаги. Напрямую физические лица не могут участвовать на фондовом рынке. Чтобы получить доступ к биржам, нужно выбрать надежного брокера и открыть счет для торговли на фондовом рынке.

Кто предоставляет брокерские услуги

Открыть брокерский счет можно в российских и зарубежных организациях. Существуют компании, основная деятельность которых специализируется на различного рода инвестициях. На российском рынке к ним относятся:

• ФИНАМ,
• Открытие,
• ЦЕРИХ,
• АйТи Инвест.

В последнее время всё больше коммерческих банков готовы предложить своим клиентам брокерские услуги. Можно подумать, что компании, которые сконцентрированы именно на инвестициях, имеющие большой опыт торговли на фондовом рынке, должны быть в приоритете ввиду наивысшего качества обслуживания. Но конкуренция заставляет новых участников предоставлять более выгодные условия инвесторам, поэтому при выборе брокера банковские предложения необходимо проанализировать не менее тщательно.

Критерии выбора брокера

Прежде, чем доверять свои деньги той или иной компании, важно узнать о ней максимум информации. Наверняка есть множество отзывов других клиентов. Основные статистические данные, как правило, есть на сайтах самих организаций.

Более объективную характеристику потенциальному брокеру помогут дать официальные рейтинги, составленные на основании оценки международных независимых финансовых агентств и результатов конкурсов среди инвесторов, проведением которых занимаются биржи.

Для принятия итогового решения необходимо руководствоваться следующими критериями:

• Результативность,
• Безопасность,
• Функциональность,
• Тарифы и комиссии,
• Уровень комфорта обслуживания.

При этом не стоит забывать, что один инвестор в праве открывать разные брокерские счета, исходя из потребностей в конкретной ситуации.

В чем проявляется эффективность

Существует множество аналитических сайтов, аккумулирующих информацию о различных брокерах. Основные сведения о российских брокерах содержатся на сайте Московской Биржи, где регулярно составляются 2 рейтинга:

• По сумме оборота денежных средств, задействованных в торговых операциях всех владельцев брокерских счетов.
• По количеству активных клиентов.

Данные показатели отражают долю компании в сфере инвестиций. Кроме того, анализируя статистические данные о деятельности брокеров, можно обратить внимание на размер прибыли, уровень доходности, число сделок, объем выплачиваемых дивидендов.

Каждый год Московская Биржа проводит конкурс “Лучший частный инвестор”. Результаты публичные, и по первой десятке победителей, можно сделать предварительные выводы. В информации о трейдере указан брокер, через которого осуществлялись сделки. А лучший результат клиентов – важный показатель эффективности работы брокера.

Какие сведения указывают на надежность

Вкладывая свои деньги, любой инвестор хочет быть уверен, что выбранному брокеру можно доверять, и что с его капитал в безопасности. Все финансовые компании оцениваются независимым международными и национальными рейтинговыми агентствами по уровню надежности.

Полученная оценка – это первый показатель, на который обращают внимание будущие клиенты. Так в системе оценок отечественного рейтингового агентства (www.ra-national.ru) наивысшей является ААА, высокий уровень надежности у компаний, получивших рейтинг АА+, АА, АА-. Вывод делается на основании результата по ключевым финансовым показателям и репутации организации.

Помимо отчетных цифр, лучше проверить и другие сведения о брокере.

• На сайте ЦБ России удостовериться в том, что у компании есть лицензия на брокерскую деятельность.
• С помощью сайта Федеральной службы по финансовым рынкам узнать, как долго ведется деятельность брокера. Длительный период бесперебойной работы говорит об успешном опыте компании.
• Попробовать найти в интернете сведения о владельцах и управляющих компании, информацию о предоставлении финансовой отчетности. Наличие таких данных демонстрирует открытость и прозрачность брокера.
• Выяснить, предусмотрено ли страхование брокерского счета, сумма какого размера возмещается при возникновении страхового случая.

Что нужно знать о возможностях

Не менее значимым фактором является то, насколько широк спектр услуг брокера. Чем больше инструментов и дополнительных предложений, тем разнообразней и прибыльней могут стать сделки.

1. Не все компании могут обеспечить доступом на любой рынок (фондовый, валютный, товарный и т.д.). Важно учитывать, во что именно планируется инвестировать.

• Акции,
• Облигации,
• Валюта,
• Драгоценные металлы,
• Фьючерсы.

1. Возможность участия в зарубежных рынках расширяет набор инвестиционных инструментов, так как ценные бумаги большего числа компаний будут задействованы в торговых операциях.

1. Многие инвестиционные компании предлагают своим клиентам для совершения сделки маржинальное . При условии наличия в портфеле ликвидных ценных бумаг, брокер позволяет клиенту совершать покупку на сумму, превышающая объем денежных средств на счете, в залог самих бумаг. Такая услуга позволяет совершать больше сделок, а значит быстрее нарастить портфель.

За что надо платить

Брокер является посредником между частным инвестором и инвестиционными рынками. Поэтому за обслуживание брокерского счета нужно платить. Тарифы и услуги отличаются у разных брокеров, и каждый из них может предложить несколько вариантов. Кроме этого необходимо учитывать и другие материальные вопросы: размер минимального депозита, подлежат ли вырученные с продажи акций средства налогообложению, процесс взаимодействия с ФНС.

Основные пункты, которые изложены в тарифах:

• Комиссия на сумму торговой операции. Может быть выражена в процентах, бывает фиксированная плата. Часто устанавливается размер минимальной комиссии на одну операцию, поэтому привлекательный низкий процент при сделках на небольшие суммы, не всегда оказывается выгоден. В случае регулярных масштабных сделок, дешевле фиксированный платеж.
• Абонентская плата. В некоторых случаях договором предусмотрено ежемесячное или ежегодное списание определенной суммы вне зависимости от того, участвовал ли клиент в торгах.
• Процент при использовании заемных средств (в случае маржинального кредитования).
• Сборы за пополнение брокерского счета и вывода денежных средств. В тарифах так же прописывается лимит количества операций за определенный период и сроки поступления денег на сторонний счет.
• Дополнительные комиссии. Иногда в тарифах можно найти такие основания, как отсутствие или малая активность торговли на счете.

Разбираясь в параметрах тарифа лучше ориентироваться на приложенный полный документ, а не на выписку из него, размещенную на рекламной странице.

Удобство пользования – прихоть или необходимость

Количество компаний, предоставляющие брокерские услуги, стремительно растет. Поэтому у инвестора появляется большой выбор, и помимо финансовых условий, становится важной степень комфорта в работе с брокером. Чтобы определить, удобно ли будет пользоваться брокерским счетом, необходимо заранее знать следующую информацию.

• Насколько легко и быстро можно открыть счет.
• Есть ли возможность прямого обращения в отделение компании. Чем больше точек обслуживания, тем более уверенно себя чувствует клиент.
• Часто ли потребуется обращение в офис компании, или опции работы в личном кабинете позволяют избежать многих процедур.
• Качество и скорость обработки технических вопросов.
• Какие есть требования к определенной торговой программе. Некоторые программы платные, может отличаться функционал.
• Насколько содержательны и профессиональны предлагаемые клиентам консультации и аналитика.
• Предусмотрено ли брокером размещение бесплатных обучающих материалов.

Удобная торговая платформа, понятное и оперативное взаимодействие с брокером, своевременная помощь службы поддержки благоприятно влияют на эффективную деятельность клиента.

Всем пользователям интернета доступен рейтинг самых известных и надежных компаний, предоставляющих брокерские услуги. Но выбор брокера обуславливается не только объективными преимуществами той или иной компании, но и потребностями самого клиента. Так ограничивать список может размер минимального взноса. От сумм инвестиций зависят и тарифы. Чем большие деньги клиент размещает на счету, тем более лояльные условия предлагает брокер.

Для некоторых инвесторов принципиально наличие доступа на международные рынки. Кто-то не готов платить повышенную комиссию за более удобную торговую платформу. Поэтому самые важные критерии каждый определяет для себя сам.

Прежде чем решить, какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке, важно выяснить основные аспекты деятельности и критерии качества услуг. Брокер это организация, осуществляющая финансовую деятельность по действующей лицензии. Функции брокера может исполнять дочерняя фирма банка, отдельная организация коммерческой направленности или представитель финансовой группы инвесторов. Для трейдеров брокер это доверенное лицо, при посредничестве которого проводятся валютные обмены, заключаются контракты и покупаются акции.

Чтобы выбрать хорошего брокера важно понимать, какие функции на него возлагаются, и за что он несет ответственность. К типовой деятельности брокеров относятся такие услуги:

• учет имущества и финансов клиента;
• регистрация на биржах инвестора и сделок с его участием;
• предоставление информации о состоянии торгов;
• выполнение распоряжений по купле-продаже;
• проведение расчетов по выполненным сделкам;
• предоставление отчетов о совершенных операциях.

Также в обязанности представителя входит выдача клиенту справок о цене купленных бумаг, финансовом состоянии и налоговых отчислениях. Кроме посредничества в торговле, брокер выступает налоговым агентом и заботится о своевременности и корректности уплаты налогов.

Какого брокера выбрать

Между брокерами и платформами форекс есть принципиальная разница. Чтобы выбрать хорошего брокера следует обратить внимание на наличие у него лицензии. Финансовый представитель выступает доверенным лицом, а не ограничивается предоставлением доступа к трейдингу.

Поставщик услуги должен иметь официальную лицензию на деятельность. Благодаря этому в случае его банкротства средства клиентов переводятся другой организации без потерь.

Раздумывая, какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке, важно учесть что стандартного наличия международной или иностранной лицензии недостаточно. Для безопасности инвестора лицензия предоставляется местной контролирующей организацией.

Лицензия на деятельность

Специализированная организация должна получить государственную лицензию на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность, чтобы предоставлять услуги торговли ценными бумагами. В России за лицензирование отвечает отдельное подразделение - служба банка России по финансовым рынкам. Если компания прошла регистрацию до 2013, лицензия выдавалась ФСФР и имеет такую же юридическую силу.

Лицензии от банка России или ФСФР это гарантия безопасности финансов инвестора. Иностранные надзорные органы, в том числе всемирно признанные американские CFTC, NFA и FSA, также удостоверяют надежность организации. Но в случае возникновения проблем придется обращаться за возмещением в суд страны, выдавшей лицензию, а с выводом денег всегда будут сложности. Поэтому проще довериться аккредитованным в России организациям.

Членство в Национальной ассоциации участников фондового рынка

В 1994 году была основана Профессиональная ассоциация участников фондового рынка, спустя год переименованная в национальную. С 2013 полноправно осуществляется организационное саморегулирование управляющих компаний. В ассоциации по состоянию на 2017 год состоит 255 участников, среди которых представители банков Тинькофф и ВТБ Капитал, Газпром инвестхолдинг, QBF и Русский Стандарт. При решении, какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке, лучше предпочесть представителей этой ассоциации.

Рейтинг надежности

С необходимостью наличия лицензии на деятельность и важностью вхождения в организационный состав управляющих компаний все понятно. Но выбрать хорошего брокера с минимальным риском банкротства помогут и дополнительные параметры. Одним из них является рейтинг надежности, составляемый авторитетными агентствами Fitch и S&P.

Кредитный рейтинг показывает, как обстоят дела у организации с финансами. Хорошим значением является рейтинг A, который имеет несколько градаций от наивысшего AAA до A-. Значения с маркировкой B в разных вариациях говорят о возможности спекулятивной деятельности компании и опасности вложений. Значения C и D говорят о плачевном состоянии и скором дефолте.

Рынки и инструменты

Список бирж и работающих с ними компаний удобно посмотреть на сервисе Гугл-финансы. Основным инструментом надежного инвестирования является торговля акциями, тогда как валютный трейдинг считается более рискованной операцией. Основным рынком в России является Московская биржа для отечественных компаний и NYSE для зарубежных корпораций.

Для справки

Ознакомиться со списком брокеров и предоставлением им доступа на отдельно взятый рынок (срочный, фондовый и валютный) можно на сайте ММВБ в разделе .

Как определить опыт работы брокера

Опыт брокера оказывает прямое влияние на качество его услуг. При работе организации появляются новые торговые программы, обучающие материалы, аналитические характеристики и много других важных улучшений. Самый простой способ выбрать хорошего брокера, определив его опыт – посмотреть историю компании. Также лицензия ФСФР подразумевает, что организация профессионально проводит активные дилерские операции не менее 5 лет.

Количество трейдеров и инвесторов на современном рынке

В России насчитывается более полутора тысяч лицензированных трейдеров, примерно 500 из которых ориентировано на рынок акций. Ведущие банки открывают дочернюю фирму для предоставления услуг инвестирования, поскольку законом им запрещено проводить операции через основную организацию. Решать какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке предстоит клиенту, но оптимальным считается довериться наиболее крупным организациям.

Стоимость услуг: тарифы и комиссии

Тарифы на услуги у разных организаций существенно отличаются. Уточнить конкретные суммы можно на сайте, что поможет выбрать хорошего брокера и выгодно проводить трейдинг или инвестирование. Также можно сразу выяснить стоимость прохождения обучения и подключения дополнительных торговых платформ, поскольку эти услуги зачастую платны.

Основные составляющие комиссии брокера – процент с каждой сделки, минимальная абонентская плата и депозитарные платежи.

Процент комиссии со сделок составляет 0,01-0,1%, что для инвестора выгодно и не мешает работе. Расходы при малых суммах несет в себе минимальный абонентский платеж, например 99 рублей со сделки или 250 рублей в месяц. Все ценные бумаги хранятся в отдельном депозитарии, поэтому брокеры включают эти услуги в абонентский платеж, однако иногда плата за хранение высока. Поэтому важно сразу уточнить условия обслуживания и решить, допустимы ли такие выплаты.

Удобство работы с брокером

Основным условием комфортной работы, кроме выгодных комиссионных и абонентских тарифов, является удобство функционала и организационной деятельности. Можно выделить основные критерии, по которым выбирается хороший брокер с удобными услугами:

• доступность офисов;
• функционал;
• удобство регистрации;
• квалификация техподдержки;
• программное обеспечение;
• информационные услуги.

Прежде чем решить какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке, желательно учитывать вероятность физического посещения офиса или представительства. Этот фактор частично компенсируется полнотой онлайн режима для решения текущих вопросов и удаленного документооборота.

Удобство открытия счета это очевидный параметр, на который новый пользователь обращает внимания. Но также важно выяснить качество технической поддержки до возникновения серьезных сложностей. Чем больше предоставляется инструментов – тем проще работать. То же касается и наличия обучающих материалов, аналитики и консультаций.

Для справки

Основной инвестиционной платформой российских брокеров является система «QUIK», а вот торговые программы отличаются.

Заключение

При оценке, какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке, учитываются 4 принципа. Это простота, оптимальная комиссия, нетребовательность к ПО и удобство техподдержки.

На первых этапах важно выбрать понятные условия трейдинга. При небольших операциях обязательные платежи существеннее комиссии, поэтому на ней не стоит заострять внимание. Программы брокера содержат минимально необходимый функционал, большего требовать в этой сфере нецелесообразно. При возникновении сложностей и вопросов лучше уточнять аспекты работы в техподдержке, чем гадать.

С радостью отвечу на все вопросы в комментариях к статье.

Итак, вы решили инвестировать на фондовом рынке. Но простому частному инвестору туда путь закрыт. Совершать сделки на бирже можно только через профессионального посредника — брокера. Специально для тех, кто задался вопросом, как выбрать брокера, я написал эту статью, в которой постарался описать процесс выбора как можно подробнее, чтобы все было понятно даже новичку. В статье вы найдете основные моменты, на которые надо обращать внимание: как оценить надежность брокерской компании, как выбрать тарифный план, где найти скрытые комиссии и как собственно открыть счет.

Найти брокера сегодня очень легко — большинство крупных банков являются брокерами и дают доступ к торгам на биржу физическим лицам. Это Сбербанк, ВТБ 24, Газпромбанк, Альфа Банк, Промсвязьбанк и другие. Настоящий брокер должен иметь соответствующую лицензию на осуществление брокерской деятельности. Поэтому начните свой выбор с проверки наличие лицензии у компании. Для этого на сайте Центрального банка зайдите в раздел Рынок ценных бумаг и товарный рынок и скачайте список брокеров.

Если интересующая вас компания есть в списке, значит все в порядке.

На бирже есть несколько рынков: валютный, фондовый и срочный. На какой рынок имеет доступ тот или иной брокер можно узнать на официальном сайте московской биржи в разделе Участники торгов .

Еще один список есть на сайте Investfunds .

Выбор брокера

Сегодня количество биржевых посредников, дающих доступ частным лицам на фондовый рынок, велико. Во многом они схожи друг с другом, основные отличия — это надежность и тарифы. При выборе брокера я рекомендую оценивать его по следующим пунктам:

• надежность
• тарифные планы и комиссии
• удобство работы
• отзывы

Для спекулянтов еще будут важны такие параметры как список маржинальных бумаг и стоимость плеча, но здесь мы их касаться не будем.

Надежность — показатель субъективный. Даже крупная компания не обязательно будет надежной. Но я считаю, что крупнейшие компании, которые являются лидерами рынка, можно отнести к надежным. Чтобы оценить, насколько брокерская фирма является крупной, посмотрите на ее оборот торговых операций на бирже и количество клиентов. Выбирайте лучше из компаний, входящих в ТОП-20. Проанализировать эти данные можно на сайте Московской биржи в разделе Ведущие операторы .

Второй рейтинг — по числу клиентов. При том, что у Сбербанка общее количество зарегистрированных клиентов 182 тыс. человек, активными (то есть совершившими за прошедший месяц хотя бы одну сделку) является всего 10 тысяч. У ВТБ 24 зарегистрировано еще больше — 221 тысяча (видимо эхо «народного» IPO), активных тоже около 10 тысяч.

Тарифы и комиссии

Брокерские комиссии — очень важный аспект для долгосрочного инвестора. Например, ежегодная комиссия в 1% за 10 лет снизит доходность ваших инвестиций на 10%. Поэтому чем ниже комиссии, тем лучше. Обычно клиенту предлагается на выбор сразу несколько тарифных планов с различными условиями в зависимости от объема сделок, стиля торговли и сектора на бирже (фондовый, срочный или валютный рынок). Комиссия выражается в рублях или в процентах от объема сделки. Чем больше объемы ваших торгов, тем ниже процент, который вы платите. На каких-то тарифах клиент платит определенную сумму в месяц вне зависимости от объема проведенных операций. Это выгодно для тех, кто торгует очень большими объемами, так как в этом случае дешевле платить фиксированную сумму, чем процент от сделки.

Обычно цифры, которые указаны в тарифах — маркетинговый ход. Они могут быть низкими, но есть еще и другие расходы. Помимо процентов за сделки брокер может взимать с клиентов дополнительные платы — за услуги депозитария, за торговые терминалы, за ввод/вывод денег и так далее. Поэтому в реальности расходы больше, чем кажется на первый взгляд. Для маленьких сумм до 50 тысяч такие платы могут быть очень чувствительными.

Для наглядности я приведу тарифные планы самых популярных брокеров, больше всего подходящих для покупки акций и облигаций (*актуальны на июль 2015 года). Тарифы на срочном и валютном рынке рассматривать не будем.

Открыть брокерский счет в Сбербанке можно с любой суммой. Плата за услуги депозитария — 149 рублей в месяц при наличии сделок. Есть особая комиссия за хранение ETF — 10 рублей в день (отменена с 01.04.2016). Раньше требовалось приобретать USB ключ для торговли через QUIK, но недавно появилась альтернатива в виде логина и пароля с смс авторизацией. Торговый терминал — QUIK, отсутствует web версия QUIK, зато есть iQUIK для iPhone и iPad.

В Открытии брокерский счет тоже можно открыть с любой суммой. Терминал — QUIK. Есть «Универсальный» тариф, где процент единый для всех сделок, и еще два тарифа для тех, кто совершает крупные сделки большими объемами 100 и 500 тысяч. Причем, если сделка будет меньше указанной суммы, брокер возьмет не процент, а фиксированную сумму в рублях. Есть комиссия на вывод средств 10 рублей и минимальное вознаграждение брокера — 295 руб. в месяц (берется, если стоимость портфеля менее 50 тыс. и уплаченные комиссии меньше минимального вознаграждения). Для тарифа Инвестор+ 590 рублей. Услуги депозитария бесплатны.

Для открытия счета в ВТБ 24 потребуется минимум 100 000 рублей. Для начинающего инвестора хорошо подойдет тариф «Инвестор стандарт», для более крупных сумм — «Профессиональный стандарт». Услуги депозитария 150 руб/месяц при наличии сделок. Торговые терминалы — QUIK и Onlinebroker предоставляются бесплатно, а за мобильные для iOS и Android придется заплатить.

Минимальная сумма для открытия счета в Финаме 30 000 рублей. Для инвесторов, имеющих небольшую сумму, подойдет тариф «Дневной», но учтите, что минимальная комиссия за одну сделку 41,3 рубля. Для крупных сумм есть тариф «Фиксированный», по нему платится 3 540 в месяц плюс проценты с оборота. Для тарифа VIP требуется, чтобы сумма активов на счете была не менее 500 000. Обслуживание брокерского счета стоит 177 рублей в месяц плюс еще столько же за обслуживание счета депо, если были операции. Большой выбор бесплатных торговых терминалов — Transaq, Finam Trade, Quik, webQuik и другие, часть из которых платна.

Чтобы открыть счет в БКС, сумма должна быть не менее 50 тысяч. Минимальная комиссия по тарифу «Профессиональный» 35,4 рубля в день и не менее 177 рублей в месяц. По тарифу «Старт» — 35,4 рубля в день, но не менее 354 руб/месяц. Обслуживание счета депо — 177 руб/месяц при наличии операций. Плата за QUIK и webQUIK 300 руб/месяц (если на счете в конце месяца больше 30 тыс. — бесплатно), но уменьшается на величину уплаченных комиссий. Если у вас счет открыт больше 6 месяцев, а сумма активов менее 100 тыс., с вас будут списывать по 200 рублей в месяц независимо от наличия операций, но плата уменьшается на величину других вознаграждений (за депозитарий, ПО и другие издержки).

Сумма депозита для открытия счета 30 000 рублей. Минимальный процент по тарифу «Любимый» 0,06%, но не меньше 50 рублей за торговую сессию при наличии хотя бы одной сделки. Проценты указаны с учетом вознаграждения бирже. Комиссия за обслуживание и ведение счета — 300 руб/мес взимается, если сумма активов на счете в конце месяца менее 50 000 или суммарная комиссия брокеру за месяц меньше 300 рублей (доплачивается разница). Торговые терминалы SmartTrade, SmartX, мобильные торговые терминалы iSmart, PocketTrade, web кабинет. Есть плата на ввод и вывод средств 0,1% от суммы. Обслуживание счета депо — зависит от выбранного тарифа, абонентская плата от 0 до 300 рублей в месяц плюс комиссия за хранение ценных бумаг от 0,005% до 0,025% от стоимости портфеля.

Открыть брокерский счет в Альфа-Директ можно с любой суммой. Для небольших сумм хорошо подойдет тариф «Оптимальный» с комиссией 0,03%. Услуги депозитария стоят 0,06% в месяц от рыночной стоимости ценных бумаг. Торговый терминал Альфа-Директ и QUIK (последний вроде платный). Есть Token для хранения секретных ключей стоимостью 470 рублей, но их можно записать на свою флешку.

Минимальной суммы для открытия брокерского счета в Промсвязьбанке нет. У ПСБ всего 3 тарифных плана. Для инвестора, который совершает сделки изредка, больше всего подходит тариф PSB День. Максимальная комиссия 0,05% от оборота за день. Абонентской платы или минимального вознаграждения брокера нет. Депозитарное обслуживание бесплатное. За торговые терминалы QUIK, webQUIK и webQUIK Mobile тоже платить не надо. Ввод/вывод средств без комиссий.

Внимание: я не слежу за изменениями в тарифных планах брокеров, информация по тарифам актуальна на конец июля 2015 года. На момент чтения вами этой статьи они могли поменяться, уточняйте условия на сайте брокера.

Важные моменты

На сайте указываются не все условия, поэтому обязательно читайте полное описание тарифов, так как там могут скрываться дополнительные комиссии — за ведение счета депо, за торговые программы, ввод/вывод средств, предъявление облигаций к оферте и так далее… Например раньше в Сбербанке для торговли через Интернет нужно было приобретать USB key стоимостью 1900 рублей, и только полгода назад сделали альтернативу в виде логина и пароля. Еще один новый «сюрприз» от Сбербанка — комиссия за учет и хранение паев инвестиционных фондов 10 рублей в день. Эти вещи на сайте не указаны, их можно найти только в документах. Обязательно ознакомьтесь с регламентом брокерского обслуживания, там регламентируются все отношения между брокером и клиентами.

Еще один момент — помимо брокерской комиссии клиент еще платит вознаграждение бирже 0,01%, обычно это на сайте не пишут, то есть приплюсовывайте еще одну сотую сами.

В итоге, если сложить все расходы — за торговлю, за услуги депозитария, за обслуживание счета, за перевод средств и так далее, то может получиться, что суммарная комиссия будет очень нехилой. Брокеры живут за счет комиссий и всевозможных «вознаграждений», поэтому стремятся к тому, чтобы клиент платил как можно больше. Так что будьте внимательны.

Удобство работы

Удобство — это в первую очередь ваши время и нервы. И то и другое дорого, поэтому, когда делаете выбор, оценивайте работу с вашим будущим брокером по следующим пунктам:

• торговые терминалы
• способы подачи заявок
• грамотная техподдержка
• информационная поддержка и рыночная аналитика
• наличие личного кабинета инвестора на сайте
• простое отслеживание текущего состояния портфеля и сделок
• возможность ведения документооборота удаленно
• условия и способы ввода/вывода денег

Для меня удобство работы выражается в отсутствии необходимости часто посещать офис. Торговля акциями, как и большинство операций происходит удаленно через Интернет. Почти все брокеры для торговли предоставляют торговый терминал Quik, некоторые дают возможность торговать через другие программы, например webQuik (web версия), Transaq, SmartTrade и другие. Еще можно подавать заявки по телефону, если интернет отсутствует, но у некоторых контор эта услуга платная.

При выборе обращайте внимание, какими способами можно переводить деньги на брокерский счет и выводить их оттуда. Узнайте, есть ли возможность открыть бесплатную банковскую карту и перечислять деньги с нее без комиссий.

Плюсом будет наличие личного кабинета клиента на сайте, он дает возможность легко следить за своим портфелем и сделками, производить операции со счетами, получать отчеты, работать с документами, добавлять/убирать дополнительные опции и прочее. Хорошая аналитика и качественная техподдержка тоже имеют значение.

Практически все начинающие трейдеры задаются одним очень важным вопросом, каким образом выбрать правильного брокера для опционной торговли, каким образом понять то, что именно этот брокер является надежным и каким образом предельно обезопасить свои инвестиции?

Совсем недавно я уже писал статью на блоге под названием . После пачки писем наших подписчиков, решил дополнительно отдельной статьей ответить на возникшие у читателей вопросы.

Лично мое мнение заключается в том, что следует сотрудничать лишь с лицензированными брокерами. Донесём до вашего сведения, что существует такая организация, именуемая как «Центр регулирования отношений на финансовых рынках», которая осуществляет выдачу лицензий брокерским компаниям в сфере финансовых услуг, которые работают на территории Российской Федерации, Украины, Беларуси, Казахстана и иных странах СНГ.

На сегодняшний день, сертификат ЦРОФР (Центр регулирования отношений на финансовых рынках) имеют только два брокера бинарных опционов:

Ниже представлен перечень основных требований, предъявляемых к брокерским компаниям во время прохождения процедуры сертификации:

 На момент прохождения сертификации, компания должна осуществлять свою деятельность не менее пяти лет.

 Наименьшее число зарегистрированных клиентов – пять тысяч человек.

 Применение наиболее безопасных и передовых систем защиты клиентских данных (туда же относятся: личные данные и защита банковских данных).

Обязательно наличие представительств по различным городам и странам. Из всего вышеописанного можно сделать следующий вывод, что выбирая сертифицированную брокерскую компанию можно быть полностью уверенным в том, что данная уважаемая компания, которая осуществляет уже многие годы свою деятельность, обладающая широкой клиентской базой, а также обеспечивающая полнейшую безопасность информации, как личной, так и финансовой – Вас не подведёт.

Какие гарантии можно получить

Ниже представлен перечень гарантий, которые получают трейдеры от организации ЦРОФР, при выдаче сертификата соответствия брокерским компаниям:

 Полная защита всех прав трейдера, а также разрешение множества спорных ситуаций, которые довольно часто возникают между брокерскими компаниями, имеющими сертификаты от ЦРОФР, и трейдерами.

 Возмещение ущерба трейдерам в случае отказа брокера выплачивать средства и при наличии у трейдеров доказательств того, что средства не были выплачены. Выплаты осуществляются из фонда ЦРОФР.

 Полное возмещение ущерба инвесторам в том случае, если брокерская компания, сертифицированная в ЦРОФР, признана банкротам и возвратить вложенные трейдерами денежные средства не в состоянии.

Я считаю, что даже выше представленных трех причин вполне хватает для того, чтобы понять, насколько большие преимущества получают трейдеры из сотрудничества с сертифицированными брокерскими компаниями.

Вы будете осознавать не только то, что торгуете с самым лучшим и надежным брокером, обладающим многолетним опытом на финансовом рынке, но ещё и будете уверены в своей финансовой защищенности, сохранности своих инвестиций в случае возникновения форс-мажорных ситуаций.

Кроме этого, следует отметить, сертифицированные брокерские компании, по регуляции, обязаны выполнять проверку всех необходимых документов.

Критерии для правильного выбора брокера.

 Практический опыт продолжительной работы на фондовой бирже. Репутацию и продолжительность работы каждого отдельного брокера следует проверять самостоятельно. Тем не менее, если брокер работает на рынке более одного года, тогда существует вероятность наличия честности.

 Доходность. При условии удачных сделок клиенты получают прибыль примерно семьдесят-девяносто процентов при стандартном раскладе. Кроме этого, существуют более экзотические варианты, при которых процент доходности увеличивается в разы (триста процентов).

Тем не менее, неверные ставки ухудшают положение и тут следует выбирать такого брокера, который даёт гарантию возмещения в пятнадцать процентов.

 Устойчивость ПО и высокое качество. Быстрая и бесперебойная производительность площадки даёт возможность проводить сделки, в которых необходимо быстрое реагирование. Медлительная работа может приводить к искажениям системы.

 Ввод и вывод финансов. Сравнение брокерских компаний бинарных опционов можно проводить по доступности к системам снятия денежных средств. Наличие скрытых положений запросто может превратить процесс по получению средств в кошмар. По возможности вывод и ввод финансов должен производиться через одну и ту же платежную систему, к которой Вы обладаете непосредственным доступом.

 Поддержка клиентов – большая часть брокерских компаний, предоставляющих услуги, и торговые сигналы для опционной торговли являются зарубежными. По этой причине, серьёзную роль играет постоянная связь по различным каналам, которую могут также получить и русскоговорящие клиенты от брокера по любому вопросу и круглосуточно.

Надеюсь, что в данной статье я максимально подробно рассказал вам какого брокера выбрать, каким критериям он должен соответствовать, а так же рассмотрел несколько дополнительных вопросов.

Возникли другие вопросы- пишите в скайп practicalbinary или в тех поддержку. Постараюсь ответить на них в кратчайшие сроки.

Тем, кто хочет зарабатывать деньги на бирже, придётся подготовиться к дополнительным тратам:

• комиссии брокера;
• комиссии биржи;
• ежемесячной плате за обслуживание;
• комиссии за использование программ для операций на бирже;
• комиссии за услуги депозитария (ведение счетов, на которых лежат ценные бумаги).

В ходе инвестирования могут возникнуть дополнительные комиссии.

Самой крупной, как правило, является комиссия брокера. У одной компании это может быть 0,5% от стоимости акций, у другой – 0,055%. Это означает, что при покупке бумаг на 100 тыс. руб. брокеру в одном случае нужно заплатить 500 руб., а во втором – 55 руб.

Где выгодней?

Мы изучили тарифы крупнейших брокеров России. Самый выгодный тариф оказался у компании Ай Ти Инвест – 0,035% за сделку. Это означает, что при покупке акций на 100 тыс. руб. за услуги брокера нужно заплатить 35 руб.

Лидер рынка брокерских услуг компания БКС по тарифу «Старт» берёт комиссию в размере 0,0354%, но не меньше 35,4 руб. в день или 354 руб. в месяц. Покупка акций через Сбербанк обойдётся в 0,125% – со 100 тыс. руб. нужно заплатить 125 руб.

Чем больше сумма покупки акций, тем меньше комиссия брокера.

Большинство брокеров не ограничивают клиентов в минимальной сумме, которая необходима для открытия счёта. Самое значительное ограничение у ВТБ24 – для покупки акций на счёт нужно перевести не менее 100 тыс. руб.

15 брокеров с минимальной комиссией

Где открыть счёт?

Чтобы начать покупку акций на бирже, нужно выбрать брокера и заключить с ним договор. Для этого понадобится паспорт. Оформить документы можно через интернет (например, с помощью учётной записи Госуслуг) или в офисе компании. Удалённую возможность заключения договора предлагают 9 компаний из 15 исследуемых:

• Ай Ти Инвест
• Финам
• Велес Капитал
• Альфа-банк
• Церих
• Алор брокер
• Открытие брокер
• АТОН.

Самая большая сеть офисов, в которых можно заключить договор в Москве, у ВТБ24 – 104 отделения. Вот адреса брокеров в Москве. Если вы из другого города, то найти ближайший офис можно на сайте брокера.

Предупреждение: торговля на бирже рискованна – вы можете заработать или потерять вложенные деньги. Если вы не знаете, чем акция отличается от облигации и верите в сказочный доход за один день, то запишитесь на курсы инвестирования.

Как составлялся рейтинг?

За основу был взят , лидирующих по объёму торгов на Московской бирже в январе 2017 года. В него попали первые 15 компаний, которые оказывают услуги физическим лицам. У каждого брокера определялся тариф с минимальной комиссией за куплю/продажу ценных бумаг с условием оборота 100 тыс. руб. в день. В рейтинге не учитывались спецпредложения и акции. Чем ниже комиссия брокера, тем выше его позиция в рейтинге. Тарифы брокеров актуальны на 24 мая 2017 года.